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% em renda fixa:

% em renda variável:

% Brasil:

% Exterior:

% Ações:

% FIIs:

% Stocks:

% Reits:

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Característica

Essa carteira possui uma porcentagem de renda fixa inferior ao ideal. Mesmo em uma carteira fortemente orientada para rentabilidade, é benéfico manter pelo menos 20% em renda fixa para otimizar a relação entre risco e retorno.

Essa carteira possui uma excelente proporção entre renda fixa e renda variável, ideal para quem já possui clareza de como os investimentos funcionam e não possui aversão à volatilidade, uma vez que mais de 50% do patrimônio estará em renda variável – o que pode gerar variação em períodos mais adversos.

Essa carteira possui uma excelente proporção entre renda fixa e renda variável, ideal para quem está começando nos investimentos e/ou possui certa aversão à volatilidade, uma vez que 50% ou mais do patrimônio estará em renda fixa – o que tende a amenizar consideravelmente as variações.

Essa carteira possui uma porcentagem de renda variável inferior ao ideal. Mesmo em uma carteira fortemente orientada para segurança, é benéfico manter pelo menos 20% em renda variável para otimizar a relação entre risco e retorno e não concentrar grande parte do patrimônio em uma única classe de ativos.

No que diz respeito à diversificação geográfica, a carteira possui uma porcentagem de ativos no exterior acima do ideal. Com mais de 40% dos investimentos alocados fora do país, os custos associados, como spread e IOF, podem começar a impactar significativamente o patrimônio total, diminuindo as vantagens de diversificar em dólar.

No que diz respeito à diversificação geográfica, a carteira possui uma excelente divisão entre a porcentagem de ativos no Brasil e no exterior. Como possui uma alocação de 30% a 40% em ativos internacionais, ela é ideal para investidores de longo prazo que estão distantes da fase de usufruto.

No que diz respeito à diversificação geográfica, a carteira possui uma excelente divisão entre a porcentagem de ativos no Brasil e no exterior. Como possui uma alocação de 20% a 30% em ativos internacionais, ela é ideal para investidores que pretendem já possuir uma menor parte do patrimônio em dólar, visando reduzir os custos de repatriação desse dinheiro na fase de usufruto.

No que diz respeito à diversificação geográfica, a carteira possui uma porcentagem de ativos no exterior abaixo do ideal. Com menos de 20% dos investimentos alocados fora do país, a proteção do patrimônio vinculada à moeda forte e aos mercados globais fica comprometida. Carteiras com essa configuração fazem sentido apenas quando você está muito próximo da fase de usufruto. Mesmo assim, é aconselhável manter uma alocação próxima a 20% no exterior para aproveitar os benefícios da diversificação internacional.

Já a porcentagem de ações na carteira está abaixo do ideal. Para uma diversificação eficaz entre empresas e imóveis, é importante alocar pelo menos 30% da renda variável do Brasil em ações. A única exceção é se você já estiver na fase de usufruto ou muito próximo dela; mesmo assim, é prudente manter uma porcentagem mínima em ações, não muito distante dos 30% e preferencialmente em empresas pagadoras de dividendos.

Já a proporção entre ações e FIIs na carteira está excelente, com ênfase na geração de renda passiva, por mais de 50% estar em FIIs.

Já a proporção entre ações e FIIs na carteira está excelente, com equilíbrio entre geração de renda passiva e acumulação de patrimônio no longo prazo, uma vez que a carteira está igualmente dividida entre 50% em cada.

Já a proporção entre ações e FIIs na carteira está excelente, com ênfase para acumulação de patrimônio no longo prazo, por mais de 50% estar em ações.

Já a porcentagem de FIIs na carteira está abaixo do ideal. Para uma diversificação eficaz entre empresas e imóveis, é importante alocar pelo menos 30% da renda variável do Brasil em FIIs – mesmo estando distante da fase de usufruto e tendo como prioridade a acumulação de patrimônio no longo prazo.

Por fim, a porcentagem de Stocks na carteira está abaixo do ideal. Assim como nas ações, para uma diversificação eficaz entre empresas e imóveis, é importante alocar pelo menos 30% da renda variável do exterior em Stocks e assim ter o benefício da diversificação entre empresas e imóveis.

Por fim, a proporção entre Stocks e REITs na carteira está ótima, com prioridade para geração de renda passiva, por possuir maior proporção em REITs.

Por fim, a proporção entre Stocks e REITs na carteira está ótima, mantendo uma igualdade entre geração de renda passiva e acumulação de patrimônio no longo prazo, causada pela paridade de 50% em ambos.

Por fim, a proporção entre Stocks e REITs na carteira está ótima, com prioridade para acumulação de patrimônio no longo prazo, por possuir maior proporção em Stocks.

Por fim, a porcentagem de REITs na carteira está abaixo do ideal. Assim como nos FIIs, para uma diversificação eficaz entre empresas e imóveis, é importante alocar pelo menos 30% da renda variável do exterior em REITs e assim ter o benefício da diversificação entre empresas e imóveis.

Rentabilidade

Retorno anual médio nos últimos 20 anos:

R$ 0,00

Retorno anual nos últimos 20 anos

Retorno acumulado nos últimos 20 anos:

Volatilidade

Menor rentabilidade mensal:

R$ 0,00

Menor rentabilidade anual:

R$ 0,00

Quanto seria a variação nas últimas grandes crises:

Subprime 2008:

R$ 0,00

Recessão 2015:

R$ 0,00

Pandemia 2020:

R$ 0,00

* Período considerado: Jul/2004 a Março/2024
* Todos os valores considerando os indices (S&P500, Ibovespa, IFIX e IMA-B)

Índice Sharpe:

R$ 0,00

Acima de 1 = ótimo

De 0,8 a 1 = bom

De 0,5 a 0,8 = ruim

Abaixo de 0,5 = péssimo

-5,84%

13,30%

2004

9,03%

51,94%

-5,84%

13,89%

2005

5,33%

73,02%

-5,84%

22,10%

2006

-4,53%

78,22%

-5,84%

14,04%

2007

-26,83%

-35,30%

-5,84%

11,03%

2008

-2,80%

14,99%

-5,84%

18,95%

2009

14,88%

30,58%

-5,84%

17,03%

2010

19,84%

-14,43%

-5,84%

15,10%

2011

40,39%

2,49%

-5,84%

26,68%

2012

57,29%

-4,08%

-5,84%

-10,02%

2013

48,63%

6,74%

-5,84%

14,55%

2014

83,37%

-24,26%

1,13%

8,89%

2015

9,94%

16,14%

25,84%

24,82%

2016

25,70%

35,04%

30,21%

12,79%

2017

23,84%

34,84%

14,07%

13,06%

2018

21,85%

51,15%

44,23%

22,97%

2019

73,40%

12,50%

7,59%

6,40%

2020

55,20%

2,59%

0,07%

-1,26%

2021

-9,38%

-12,72%

-0,06%

6,36%

2022

10,80%

38,46%

18,66%

16,03%

2023

2,9%

8,9%

-17%

1,9%

-3,1%

0,4%

-17%

0,9%

-8,4%

18,5%

-17%

0,6%

-1,0%

8,5%

-17%

1,1%

-0,3%

4,0%

-17%

0,7%

-4,4%

0,9%

-17%

0,5%

0,8%

-1,4%

-17%

1,5%

-0,9%

-7,1%

-17%

1,4%

-2,5%

0,9%

-17%

1,0%

1,6%

12,9%

-17%

0,6%

-1,1%

-5,1%

-17%

1,2%

2,4%

8,5%

-17%

1,5%

6,4%

9,8%

-17%

1,2%

3,1%

3,1%

-17%

1,0%

2,1%

1,4%

-17%

1,3%

0,9%

4,6%

-17%

1,0%

-3,1%

10,8%

-17%

1,0%

-6,4%

-0,8%

-17%

-1,0%

-1,7%

6,7%

-17%

0,5%

-1,5%

7,2%

-17%

2,6%

3,5%

12,0%

-17%

4,3%

-3,3%

0,4%

-17%

2,2%

-2,3%

2,7%

-17%

1,4%

-0,3%

2,4%

-17%

1,5%

0,5%

8,3%

-17%

2,9%

3,3%

7,7%

-17%

2,1%

2,4%

11,6%

-17%

2,8%

4,7%

-0,7%

-17%

0,6%

2,5%

2,0%

-17%

2,2%

-0,3%

9,4%

-17%

3,4%

-1,7%

-2,9%

-17%

1,8%

5,6%

-8,5%

-17%

-3,4%

-3,4%

8,1%

-17%

0,5%

2,5%

-1,2%

-17%

-0,4%

-8,0%

6,9%

-17%

5,3%

-4,4%

15,3%

-17%

2,7%

6,2%

11,1%

-17%

1,8%

-0,3%

3,2%

-17%

1,6%

-12,0%

-2,2%

-17%

1,4%

-7,4%

1,6%

-17%

4,3%

4,2%

10,1%

-17%

6,1%

2,1%

0,6%

-17%

3,4%

-3,8%

-27,7%

-17%

-3,8%

8,1%

-7,6%

-17%

-1,7%

5,5%

-9,9%

-17%

0,6%

-8,0%

-10,6%

-17%

0,9%

-12,8%

-11,5%

-17%

0,2%

-1,3%

7,0%

-17%

1,2%

2,9%

15,4%

-17%

2,6%

-1,9%

-0,5%

-17%

-2,0%

-5,9%

11,3%

-17%

2,2%

-7,8%

-2,6%

-17%

1,4%

2,6%

-1,1%

-17%

0,7%

-1,6%

3,5%

-17%

-0,5%

-5,6%

14,8%

-17%

-0,3%

-4,0%

16,1%

-17%

2,5%

2,3%

-5,9%

-17%

-0,6%

3,2%

-3,1%

-17%

0,9%

4,5%

4,5%

-17%

2,0%

1,9%

3,8%

-17%

0,5%

-3,3%

1,0%

-17%

2,0%

0,4%

4,9%

-17%

1,6%

-8,7%

2,1%

-17%

1,3%

-5,9%

-9,3%

-17%

-0,3%

-1,3%

-1,9%

-17%

0,7%

3,1%

3,7%

-17%

2,0%

-1,7%

-0,8%

-17%

1,8%

2,2%

1,8%

-17%

1,2%

1,5%

3,1%

-17%

1,8%

2,1%

-0,3%

-17%

1,0%

-4,3%

3,5%

-17%

-1,1%

2,2%

9,5%

-17%

0,9%

6,0%

6,1%

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1,3%

6,6%

-17%

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0,2%

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0,5%

-1,9%

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8,1%

16,9%

-17%

-0,2%

3,0%

-1,9%

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2,3%

-13,0%

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3,9%

-8,7%

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4,4%

11,4%

-2,7%

-17%

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1,6%

6,6%

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2,2%

1,5%

12,4%

-17%

1,6%

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-17%

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0,3%

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18,3%

-0,2%

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-5,0%

0,1%

-17%

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-1,2%

-17%

1,5%

0,4%

-4,8%

-17%

0,6%

-2,8%

1,3%

-17%

1,6%

1,3%

-5,0%

-17%

0,6%

0,6%

-2,1%

-17%

-0,3%

1,9%

-2,1%

-17%

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0%

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-6%

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-6,2%

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1,3%

8,0%

-20,2%

-8%

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11,7%

-0,8%

-1%

-4,5%

4,0%

-0,8%

-2%

1,6%

6,1%

-1,1%

-2%

-1,9%

-0,3%

-7,1%

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-1,2%

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0,5%

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-17%

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