INVESTIDOR DE VERDADE
O melhor investimento para renda passiva em 2021: Fundos de investimento imobiliário (FII)
Por Matheus Nogueira*, Petrópolis RJ
23/08/2021 09h31 Atualizado há 3 meses
Imagine receber aluguel dos melhores imóveis do país, mesmo sem precisar adquirir um, sem se preocupar com condomínio, inquilino e IPTU, de maneira segura e podendo começar com menos de R$ 100. Os fundos de investimento imobiliário te proporcionam exatamente isso.
Edifício Brasil Interpart – com 887 m² pertence ao FII CSHG Real Estate (código HGRE11).
Investindo em fundos imobiliários, você adquire o direito de receber seus aluguéis todos os meses, tudo isso com segurança, regulado pela comissão de valores mobiliários (CVM), adquirindo cotas desses FIIs através de uma corretora de investimentos e recebendo os aluguéis em sua conta também por lá. Não é à toa que os FIIs estão entre os investimentos prediletos do brasileiro, e vêm crescendo a cada ano:
Crescimento do número de investidores em FIIs (fundos de investimento imobiliário)
O desempenho histórico dos FIIs não foi abalado mesmo com queda por conta dos lockdowns do último ano. O IFIX (linha azul), índice que avalia a performance dos fundos de investimento imobiliário, superou todas as conhecidas classes de investimentos nos últimos anos, batendo, inclusive, a média das ações (IBOV – linha roxa)
O FII também proporciona a proteção do capital investido. Todo investidor teme a depreciação de seus ativos, especialmente aquela causada pela inflação que, por sua vez, não para de bater recordes – em Agosto/2021 alcançou um acumulado de 8,99% nos últimos 12 meses.
Como o FII pode te proteger dessa vilã? É simples: uma vez que os contratos de locação são ajustados conforme os índices de inflação (IPCA ou IGPM), a inflação é repassada para os inquilinos. Em outras palavras, se a inflação sobe 10% o aluguel cobrado dos inquilinos também subirá proporcionalmente. Dessa forma, a sua renda passiva é sempre ajustada, permanecendo acima da inflação ao longo do tempo. É o que tem acontecido nos últimos 10 anos:
Os imóveis também superaram as ações no longo prazo fora das terras tupiniquins, inclusive batendo recordes nos EUA em 2021:
“Os títulos imobiliários (…) são a classe de ativos de melhor desempenho este ano, com retornos totais de quase 25%”
Fonte: Hoya Capital
Impacto da reforma tributária
Recentemente o governo anunciou a proposta da reforma tributária, incluindo a taxação tanto de ações quanto de FIIs. O mercado respondeu com péssimos olhos, visto que a rentabilidade desse queridinho dos investidores seria diminuída.
A reação negativa do setor privado, porém, fez com que o jogo virasse e os FIIs fossem retirados da proposta de tributação de dividendos.
Mas será uma boa hora para investir?
Historicamente, o mercado imobiliário apresenta comportamento cíclico, alternando-se entre ciclos de grande demanda por imóveis e pouca oferta (preços elevados) e ciclos de baixa demanda e maior oferta (preços descontados).
Desde o lockdown estamos vivendo um dos ciclos de baixa mais severos, proporcionando uma média de preço desses ativos menor que a média histórica. Segundo o educador financeiro Matheus Nogueira, este tende a ser o momento perfeito para iniciar, e assim aproveitar todo o potencial de crescimento assim que um novo ciclo de alta iniciar-se outra vez.
No gráfico abaixo podemos ver exatamente isso. Ciclos de alta e de baixa alternam-se entre as fases e a fase 4, justamente onde estamos, é a oportunidade de ouro para investir em FIIs – ou um ciclo de baixa, como preferir.
Como investir em FII e aproveitar esse momento para garantir sua renda passiva?
Grande oportunidade para obter renda passiva com segurança, não? Queremos te ajudar a aproveitá-la!Como investir em fundos imobiliários? Como selecionar os melhores? Como ficar longe de furadas?
É isso que o educador financeiro Matheus Nogueira ensina no seu curso Do zero à renda passiva. Passando pelos fundamentos, recheado de dicas práticas e sanando todas as suas dúvidas, você poderá chegar a uma carteira completa de FIIs, gerando renda passiva todos os meses. E o principal: com segurança.
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