Dividendo de ações não é importante na hora de escolher em qual investir. O que são dividendos? Qual é a mecânica para a renda passiva cair na sua conta? Por que ele não é tão importante assim? É isso que vamos ver no post de hoje.

Fala meu caro! Começamos com polêmica, não é mesmo? Mas fique tranquilo que eu vou te explicar com calma.

Vamos ver como é todo o processo para que a renda passiva caia na sua conta e eu te digo que isso vai mudar a maneira como você pensa em investimentos.

Vamos lá?

Dividendos de ações: o que são e como funcionam?

A maioria dos que começam a investir tem uma ideia errada sobre o dividendo de ações. Se você não sabe o que significa a palavra ou ainda, se você não tem nenhuma noção e caiu de paraquedas, não tem problema nenhum, pois vou fazer um apanhado geral aqui.

O que são dividendos de ações?

Dividendo nada mais é do que a distribuição de lucros da empresa. Então ao investir em uma ação na bolsa, você está se tornando sócio de uma das empresas listadas. Uma vez sócio, você tem direito a receber parte do lucro desta empresa.

Portanto, tendo lucro, ela vai distribuir parte desse lucro para os acionistas e assim você vai receber sua parte, o dividendo. É uma renda passiva, que cai na sua conta sem depender do seu trabalho, do seu esforço ou do seu tempo.

Como funcionam os dividendos de ações ?

Suponha, por exemplo, que você comprou uma ação investidor de verdade IDVE3 – é só uma suposição, ok? Nós não estamos na Bolsa. E você comprou essa ação em 01/02 – atenção às datas – por 10 reais. Em 05/02, a empresa anunciou que vai pagar dividendos nessa ação que você comprou por 10 reais. A empresa, por sua vez, avisa que vai pagar a todos que comprarem aquela ação até 10/02, mas o pagamento em si só será feito em 20/02.

Então são 4 datas:

01/02 – Data que você comprou sua ação;
05/02 – Data que a empresa anunciou que pagaria dividendos;
10/02 – Data máxima para compra da ação para a qual a empresa vai pagar dividendos;
20/02 – Data do pagamento dos dividendos.

Data Com Dividendo e Data Ex-Dividendo

A grande virada de chave é a terceira data, ou seja, 10/02 no nosso exemplo. É o último dia para você comprar aquela ação e receber dividendos por ela no dia 20/02, também chamado de Data Com Dividendo. O dia seguinte a ele, que para o nosso exemplo seria 11/02, é chamado de Data Ex Dividendo. Quem compra a partir desse dia, não recebe os dividendos do dia 20/02.

Na data Ex Dividendo acontece uma manobra contábil naquela ação. Aquela ação que você comprou por 10 reais, a partir do dia 11/02, ela passará a custar esse valor menos o valor pago em dividendos. Ou seja, se você receber 2 reais de dividendos, a partir de 11/02, a ação passará a valer 8 reais. Em outras palavras, a ação é descontada pelo valor do dividendo.

Percebeu que é apenas uma manobra contábil e não um aumento de patrimônio?

O dividendo de ações não aumenta o seu patrimônio

Eu quero te mostrar que o dividendo não é o responsável por fazer você ganhar dinheiro com uma ação. Por isso, em primeiro lugar, eu te mostrei que ele é uma mera manobra contábil. Se você comprou uma ação por 10 reais, recebeu 2 e ela passou a valer 8, seu patrimônio acumulado é o mesmo: R$ 10,00. O dividendo é descontado do valor de uma ação.

Mas Matheus, isso não faz sentido, nunca eu vou ganhar dinheiro, não faz sentido isso. No fundo, faz sentido sim. Afinal, de onde está vindo seu dividendo? Do lucro da empresa. O grande ponto, então, não é o dividendo, mas seu lucro. O dividendo é apenas uma consequência.

Você ganha dinheiro com ações quando a empresa gera lucro. Do contrário, você só vai trocar seis por meia dúzia. O que cresce seu patrimônio não é o dividendo, não é a cotação, não é a recompra, mas sim o lucro da empresa.

Não invista olhando para o dividendo de ações

Se você olha apenas para o dividendo ao escolher uma ação, a chance de cometer um erro e perder dinheiro é grande. Consegue enxergar que ele é uma consequência e não uma causa? Para sair elas por elas, é melhor você ficar com o seu dinheiro ou investir em renda fixa que pelo menos a liquidez é maior e há alguma rentabilidade.

Ao olhar apenas para o Dividend Yield ou algum outro indicador relacionado ao dividendo, você corre o risco de escolher uma ação ruim cuja empresa apenas escolheu pagar uma boa parte do seu caixa, mas não está nem gerando lucro. No final, esse não é um investimento sustentável, mas, ao contrário, é uma grande armadilha.

Olhe para o lucro e o dividendo de ações será sua consequência

Há outros indicadores que fazem muito mais sentido de serem analisados ao escolher uma ação, e o principal deles é o lucro: se a empresa apresenta um lucro consistente e crescente no tempo, vale a pena comprar suas ações.

Veja, por exemplo, o lucro líquido da Porto Seguro (PSSA3), crescente e consistente há mais de uma década. Ou seja, a chance de crescimento do seu patrimônio é alta.

Ao contrário, a OIBR3 já apresenta uma oscilação no seu lucro no tempo. Logo, não há segurança de que seu patrimônio vai crescer, caso você invista nela.

Conheça também outro indicador importante a se analisar em uma empresa: Dívida líquida/EBITDA.

Conclusão

Você não pode deixar este post sem ter em mente dois pontos.

Em primeiro lugar, a dinâmica dos dividendos: a empresa que vai pagar em um dia X para quem tiver a ação até o dia Y.

O segundo – e mais importante – ponto é que o dividendo sozinho não agrega valor para você. Isso porque ele é apenas uma manobra contábil, que transforma uma ação de 10 em 8+2, como no nosso exemplo.

Então, a grande lição aqui é: quando for escolher uma empresa para investir, não olhe para o dividendo das ações, mas para o lucro. Escolha empresas que tenham lucro consistente, crescente, e que você consiga enxergar potencial para continuar gerando lucro no futuro. Uma vez que o lucro é gerado, uma hora ou outra ele vai se transformar em dividendo, ou seja, renda passiva sustentável para você.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Dividendo de ações: por que é errado olhar só para esse indicador? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Fala, meu caro! Você já ouviu falar das ações do setor de energia? Não importa se você está começando a investir ou já investe há mais tempo. Este texto é para você!

Vou te explicar como funciona o setor elétrico. Bem como te apresentar algumas opções para compor a sua carteira. Em primeiro lugar, vamos entender melhor sobre a área.

Lembre-se de que quando você investe em uma empresa, torna-se um sócio dela. Por isso, é importante conhecer como a companhia funciona e o que ela pode te oferecer. Você sabe por que vale a pena investir em ações de energia? Vem comigo!

Conheça o setor

Antes de tudo, o setor de energia abrange as indústrias responsáveis pela Geração, Distribuição e Transmissão de eletricidade. Essas são as três grandes atividades nas quais podem ser classificadas as companhias elétricas. E você vai entender um pouco sobre cada uma delas a seguir.

O segmento responsável pela geração de energia são as empresas que produzem a energia. A maior parte da produção vem das hidrelétricas. No entanto, existem também termelétricas, parques eólicos e placas solares.

Já a transmissão é a ponte entre a geração e a distribuição de energia. A energia que é gerada nas usinas é “transportada” às empresas distribuidoras. E isso se dá por meio das companhias do segmento de transmissão.

Por fim, o segmento mais próximo do consumidor: a distribuição de energia. Essas empresas recebem grande quantidade de energia, pelo sistema de transmissão. E, em seguida, distribuem aos usuários.

Em resumo, essas são as funções de cada segmento. Agora, vou te mostrar quais são as melhores ações do setor elétrico.

Quais são as grandes ações do setor de energia?

O indicador do setor de energia elétrica é o IEE (Índice de Energia Elétrica). Foi o primeiro índice setorial da Bovespa, atual B3. Ele foi criado com o intuito de apresentar o desempenho das cotações dos ativos mais representativos e negociados do setor.

Ele funciona a partir de uma carteira teórica de ativos elaborada de acordo com critérios já definidos. É um tipo de índice de retorno total que reinveste no próprio ativo.

No entanto, sempre ensino aos meus alunos que o mais importante é saber o fundamento da empresa. E não ficar dependente dos índices que indicam apenas a situação momentânea.

Vamos conhecer, então, as melhores ações do setor.

Engie Brasil – EGIE3

A ENGIE é a maior empresa privada de energia do país. Ela atua não só na geração, bem como na comercialização e transmissão de energia elétrica. Assim também no transporte de gás e soluções energéticas.

Aliás, ela detém a mais extensa malha de transporte de gás natural do Brasil. Em torno de 4500km. Passa por 10 estados e 191 municípios. A companhia possui uma capacidade própria instalada de 10GW em 69 usinas. Isso é 6% da capacidade nacional.

Além disso, 97% da sua capacidade provém de fontes renováveis, com baixas emissões de gases. A Engie conta com 3500 colaboradores. Em 2021, seu faturamento foi de R$13,5 bilhões. Enfim, é uma das principais empresas de energia na bolsa. E está entre as que mais pagam dividendos.

EDP Brasil – ENBR3

A EDP Brasil está entre uma das maiores empresas privadas do setor elétrico. A companhia tem mais de 20 anos de atuação e conta com mais de 10 mil colaboradores. Diretos e terceirizados. Ela atua em Transmissão, Comercialização e Serviços de Energia.

Além disso, possui seis unidades de geração hidrelétrica e uma termelétrica. Há pouco tempo, adquiriu participação na CELESC, em Santa Catarina. Mas já atende, na área de distribuição, cerca de 3,4 milhões de clientes, em São Paulo e no Espírito Santo.

Ela está há 13 anos seguidos no Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE) da B3. É uma das principais empresas do setor na bolsa. E se destaca quando o assunto é dividendos.

Equatorial – EQTL3

A Equatorial Energia S.A. é uma holding brasileira. Fundada em 1999. Ela se fortaleceu na área de distribuição de energia no Brasil. Atualmente conta com 6 concessionárias, nos estados do Maranhão, Pará, Piauí, Alagoas, Rio Grande do Sul e Amapá. Nessas regiões, atende em torno de 10 milhões de clientes.

A companhia atua no setor de utilities. Estão nesse setor as empresas fornecedoras de serviços no ramo de gás, energia elétrica e água. Tais serviços são considerados essenciais para a sociedade. Ademais, as empresas utilities são conhecidas pela estabilidade, confiabilidade e tecnologia.

Aliás, a Equatorial tornou-se a primeira empresa multi-utilities. Depois de entrar no setor de Saneamento. Além disso, adquiriu 100% das ações da Echoenergia S.A. Assim, passou a fazer parte do setor de Renováveis também. A seguir todos segmentos de sua atuação:

• Distribuição de energia;
• Transmissão;
• Renováveis;
• Geração Distribuída;
• Saneamento;
• Comercialização de energia;
• Telecomunicações; e
• Serviços de apoio aos demais negócios do grupo.

Isso faz dela um player de atuação integrada no segmento de energia. Sem dúvida, é uma das principais empresas da bolsa. Não só na área de distribuição, bem como na de transmissão.

Ter ou não ações de energia na carteira?

As companhias do setor elétrico fabricam bens ou prestam serviços considerados essenciais à população. Por isso, são conhecidas como as mais defensivas na bolsa. Isto é, as mais seguras. Mas o que isso quer dizer?

As empresas de energia apresentam previsibilidade. Isso porque as variações climáticas são cíclicas, previsíveis. Sabe-se quais são os meses mais e menos chuvosos do ano. Uma estiagem não vai causar tanto impacto, pois já é previsto que ocorra.

Leia mais:
Conheça 7 ativos que não podem faltar na sua carteira
Como escolher a melhor corretora para comprar ações?

Assim, você consegue ter uma ideia bem mais precisa do quanto irá receber. Nos próximos trimestres e anos. As ações de energia são mais resistentes a crises, apresentam poucas oscilações. Dessa forma, elas têm menor volatilidade. Ou seja, o seu preço não vai variar muito, em determinado período de tempo.

A variação de preço é o que mais prejudica quem está começando. O investidor fica logo tentado a vender a ação que sofreu uma queda, por exemplo. Por isso é importante conhecer bem a empresa na qual você vai investir.

Ações de energia são ainda mais previsíveis

Outra questão por trás da previsibilidade das ações de energia são os contratos e direitos de concessões dessas companhias que se mantêm por décadas. Isso aliado ao fato de elas fornecerem serviços essenciais faz com que a sua receita seja mais previsível.

Vale destacar que o segmento de transmissão de energia é o que menos tende a sofrer mudanças. Em outras palavras: o mais estável. Isso porque a maior parte do seu faturamento vem do Governo Federal.

Além disso, o lucro o das companhias do setor elétrico é consistente. E elas não costumam ter um endividamento alto. O que também colabora para que a sua receita seja mais previsível. E essa é umas das coisas que um investidor de verdade deve buscar.

Portanto, vale a pena ter ações de energia na sua carteira! Se eu fosse começar a investir hoje, sem dúvida, o primeiro setor que escolheria seria esse. Ações de energia.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Ações de energia: Vale a pena investir no setor? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Fala, meu caro! Vou começar o texto de hoje com alguns questionamentos: como você tem escolhido as ações que vão compor a sua carteira? Quais critérios você tem usado?

Já falamos por aqui sobre como escolher as melhores ações. E ainda sobre isso, hoje você vai entender o que são segmentos de listagem e como eles podem influenciar nos seus investimentos.

Além disso, depois de saber como cada um funciona, vou te indicar qual o melhor deles, para que você possa investir de verdade e com mais segurança. Vem comigo!

O que são segmentos de listagem da Bolsa?

Em primeiro lugar, o Segmento de Listagem é uma classificação de governança corporativa. Essa classificação é dada às empresas pela própria B3. Ou seja, a bolsa de valores verifica se alguns critérios da empresa estão de acordo com as suas diretrizes. Por isso, quanto mais de acordo com os princípios da B3, melhor será o segmento de listagem da companhia.

Mas, afinal, quais são esses critérios avaliados? Eles se referem a boas práticas de transparência da empresa, como ser muito bem auditada, por exemplo. O que vai oferecer grande segurança para os seus sócios minoritários. Assim, quanto mais transparente a empresa for — cultivando boas práticas de gestão e oferecendo segurança —, melhor será sua classificação dentro do segmento de listagem.

Tais segmentos são, portanto, categorias que dividem as empresas listadas na bolsa, de acordo com o seu nível de governança. Essa é uma forma de mostrar aos investidores os processos internos das empresas, bem como o seu comprometimento com o mercado.

Quais são os segmentos de listagem?

Nesse sentido, são cinco os segmentos de listagem da Bolsa de Valores brasileira. A seguir, vou falar sobre cada um deles.

Bovespa mais

A B3 criou o segmento de listagem Bovespa Mais, para contribuir com o desenvolvimento do mercado de capitais brasileiro. Isso com o objetivo de receber empresas que desejam acessar o mercado de maneira gradual.

Além disso, essa categoria facilita a entrada de empresas de pequeno e médio porte, que possuem boas práticas de governança. Uma vez que podem ter uma listagem gradual, as companhias têm um prazo de até 7 anos, após entrar na B3, para fazer a sua primeira oferta pública — o IPO.

As exigências que esse segmento coloca para as empresas são:

• não listar ações preferenciais (PN), somente ordinárias (ON); e
• oferecer 100% de tag along.

Bovespa mais nível 2

O segmento de listagem Bovespa mais nível 2 é bastante parecido com o primeiro, Bovespa mais. O que muda é que, além do que já foi dito daquele, neste é permitida não só a negociação de ações ON, mas também a de PN. Nesse sentido, ambas devem oferecer tag along de 100%.

Se você ainda não sabe o que é tag along, entenda aqui o que ele é e como pode proteger os seus investimentos.

Novo Mercado

Conforme o que foi dito acima, o segmento de listagem ao qual a empresa está inserida indica o seu nível de governança. O que inclui a transparência e a segurança que ela oferece ao investidor e ao mercado.

Dessa forma, a categoria Novo Mercado engloba empresas que se comprometem a cumprir certas exigências de fiscalização. Também é necessário divulgar determinadas informações e garantir alguns direitos para os acionistas.

Esse segmento permite apenas a oferta de ações ordinárias (ON) e o tag along deve ser de 100%, obrigatoriamente. Além disso, a B3 exige que o conselho de administração inclua pelo menos 3 membros e que 20% — ou 2 deles — sejam independentes.

Por fim, existem ainda outras duas condições para que empresas estejam no Novo Mercado:

• publicar todos os acontecimentos importantes sobre os resultados em português e inglês, ao mesmo tempo;
• realizar uma reunião pública — presencial ou a distância — até 5 dias úteis após cada divulgação trimestral dos resultados.

Sendo assim, esse é um segmento direcionado às empresas nas quais o nível de governança corporativa é alto. Tudo deve ser transparente e muito bem administrado. A Magazine Luiza (MGLU3), por exemplo, é uma das empresas que fazem parte da categoria do Novo Mercado.

Nível 1

Antes de mais nada, o nível 1 é a categoria menos rígida de governança entre os segmentos de listagem, pois requer uma menor quantidade de informações da companhia. As empresas de nível 1 devem manter ao menos 25% das ações em circulação no mercado — o que é conhecido como free float.

O tag along deve ser de 80%, para ações ordinárias (ON). Já para as ações preferenciais (PN) não há regra específica. Além disso, as empresas desse segmento precisam divulgar o calendário de eventos e realizar ao menos uma reunião pública por ano.

Por fim, elas também devem comunicar o seu código de conduta, bem como sua política de negociação. Itaú Unibanco (ITUB4) e Bradesco (BBDC4), por exemplo, são companhias de nível 1.

Nível 2

O nível 2 possui as mesmas exigências do 1 e mais. Nesse caso, o tag along deve ser de 100% não só para as ações ON, como também para as PN.

No que diz respeito ao conselho de administração, funciona de maneira idêntica ao Novo Mercado: 20% dos membros precisam ser independentes. Por fim, a publicação de dados financeiros também deve ser feita em português e inglês, ao mesmo tempo.

Tudo isso com a finalidade de oferecer ainda mais segurança ao investidor. Alguns exemplos da categoria nível 2 são o Banco Inter (BIDI11) e a Petrobras (PETR3/PETR4).

Qual é o melhor dos segmentos de listagem?

Você já entendeu que quanto mais transparência a empresa oferecer, bem como segurança e boas práticas, mais bem classificada ela fica dentro do Segmento de listagem. No entanto, como saber qual é o melhor?

As três classificações principais são

• Tradicional: é a menor, dentro das comuns, pois não apresenta uma boa governança — tendo em vista os critérios acima;

• Nível 1 e nível 2: tais empresas possuem um bom segmento de listagem, atendem práticas de transparência e mantêm uma boa relação com os sócios minoritários. No entanto, ainda não são excelentes, quando consideramos os aspectos de governança;

• Novo Mercado: este é o melhor segmento de listagem, nesse caso, as empresas atendem grande parte dos critérios de transparência e de boa relação com os sócios, transmitindo segurança.

Na Metodologia de Verdade — a que ensino aos meus alunos —, nós vamos procurar empresas que sejam Novo Mercado, elas serão o ideal. Isso porque empresas desse segmento possuem, obrigatoriamente, ações com 100% de tag along, bem como 25% de free float — o que já faz com que essa categoria seja extremamente importante na hora de escolher as ações que vão compor a sua carteira.

No entanto, também vamos tolerar as categorias Tradicional e Nível 1 e Nível 2, uma vez que algumas empresas têm dificuldade de realizar a transição para Novo Mercado, por serem muito antigas. Então, ainda que algumas companhias não estejam na categoria ideal, que é o segmento de Novo Mercado, se os outros aspectos forem positivos, não vale a pena eliminá-las.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Segmentos de Listagem: qual é o melhor para ações? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Descubra o que exatamente você precisa saber para entender se é o momento certo para realizar a venda de ações.

“Minha ação subiu 100%. Está na hora de vendê-la”. “Minha ação acabou de cair 50%. Preciso vendê-la imediatamente”.

Se você já passou por alguma dessas situações e quis vender a sua ação, mas teve dúvidas se era o momento certo de vendê-la, este post é feito para você.

Eu vou te dizer exatamente o que você precisa olhar para decidir ou não pela venda de ações de sua carteira.

E não é conversa fiada. Ao final deste post, eu vou te dizer o que eu faço com a minha carteira, o que eu olho, qual é o meu método para a venda de ações.

Venda de ações: premissa

A primeira coisa que eu quero compartilhar contigo é uma premissa. Eu demorei muito para enxergá-la, mas, depois de tanto tempo estudando e investindo, posso te afirmar com clareza:

Vender uma ação boa é pior do que ficar em uma ruim.

Matheus, que diabos quer dizer isso? Calma, eu vou te explicar.

Se você tem uma boa ação e na primeira queda se apressa em vendê-la, seu prejuízo pode ser maior do que manter na sua carteira uma ação que piorou de desempenho.

Enquanto uma ação boa pode valorizar 1000%, 2000%, 5000% em alguns anos, o máximo que você pode perder mantendo uma ação é 100%. Isso supondo uma desvalorização total, que não existe na prática. Nenhuma empresa chega a valer zero, há sempre um valor mínimo.

Em outras palavras, aquilo que você pode deixar de ganhar com a valorização de uma boa ação é bem maior do que o que você pode perder com uma ação ruim.

Portanto, a tendência é sempre a de não vender. Nunca, Matheus? Calma, isso não é definitivo. Afinal, não estamos falando de um filme que até a metade foi ruim, na esperança de que seu final seja bom. Isso não existe.

Eu estou escrevendo este post a fim de te apresentar o meio-termo entre não assistir filme ruim até o final e não largar uma ação boa.

E para isso não existe uma receita de bolo. Não é o feeling, não é um insight, não é – pasmem! – a cotação. Mas precisamos de critérios bem definidos para avaliar as empresas.

Venda de ações: critérios

Antes de falar sobre os critérios, você deve ter ficado curioso. Vou te contar por que, na minha metodologia, não seguimos a cotação.

Por que não seguir a cotação?

É simples. Se quiser vender sua ação sempre que ela tiver uma grande valorização, sua carteira terá apenas ações ruins, visto que você sempre vai vender as boas quando valorizarem.

Seguir a cotação faz tanto sentido quanto ter um jardim, arrancar as plantas que dão flores e frutos e regar as ervas daninhas.

Ao contrário, se sempre vender ações que sofrerem quedas, você nunca vai investir na bolsa e nunca vai construir patrimônio. As quedas sempre vão existir.

Critérios bem definidos versus Emoções

Uma vez que você tem critérios bem definidos sobre a compra e a venda de ações, menores são as suas chances de se deixar influenciar por emoções – como o medo de perder dinheiro em uma baixa.

Existe um método que te blinda quando o seu psicológico fica frágil. Você só vai saber a hora certa de vender uma ação, quando você sabe a maneira certa de comprar uma ação.

Quando investe em uma ação, você precisa saber exatamente o que te motivou a isso, quais foram os seus fundamentos por trás da compra. E por fundamentos, não me refiro a algo solto, abstrato. Vou te dar exemplos deles.

Compra e venda de ações: exemplos de critérios

Enfim, você pode comprar uma ação se baseando nos seguintes critérios.

• Lucro consistente e crescente nos últimos dez anos;
• Dívida controlada (dívida líquida/Ebitda menor do que 3, por exemplo):
• Vantagem competitiva (a vantagem sobre os concorrentes não só é grande hoje, como também no longo prazo poucas são as chances dela diminuir);
• Dívida líquida (baseado no resultado anual, você pode querer ou não uma empresa que se arrisque muito, que tenha uma dívida alta)

Compra e venda de ações: Facebook e vantagem competitiva

Para mostrar esses critérios na prática, vamos analisar o Facebook sob a ótica da vantagem competitiva.

O Facebook é dono também do Instagram. Que concorrência o Instagram tem? Quase nenhuma!

Mas, mais do que isso, a chance de uma nova rede social surgir e ser páreo para o Facebook – e, consequentemente, para o Instagram – é muito pequena.

De que maneira uma rede social cresce? Com pessoas. Pessoas essas que, por sua vez, vão migrar para uma nova rede social se, e somente se, lá estiverem outras pessoas.

Por isso, sob a ótica da vantagem competitiva, o Facebook continua merecendo um lugar na minha carteira.

Quando deixaria de merecer? Ou melhor, quando vendê-lo? Quando deixar de atender a esse critério. Se eu percebo que muitas empresas do mesmo segmento estão surgindo e atraindo as pessoas, esvaziando o Instagram, o Facebook deixa de ser uma boa ação sob esse critério.

Venda de ações: passo a passo

Lembra que eu prometi contar qual é o meu método de venda de ações? Eu falei sobre critérios, dei exemplos deles. Agora eu vou te falar como eu faço com os meus investimentos pessoais – e que eu ensino na Metodologia de Verdade.

Perda de fundamento

O primeiro passo é identificar quando a empresa perde o fundamento que me motivou a investir nela.

Para o Facebook, usei o exemplo de perder a vantagem competitiva. Mas eu poderia ter investido em outra empresa por ter uma dívida controlada, mas agora a dívida estourou.

O que eu faço?

Quarentena

Este é o segundo passo: deixar a ação em quarentena.

Eu deixo o ativo parado. Não invisto mais nele, mas também não o vendo – lembra do primeiro princípio? É pior vender uma ação boa do que ficar com uma ruim.

Próximo resultado anual

Quando vou pensar em mexer nela novamente? Assim que sair o resultado anual.

Empresas boas, consolidadas, só mudam de fato anualmente.

Voltando ao Facebook, uma empresa boa, que merece estar na minha carteira, que dá lucros há dez anos, jamais vai mudar do dia para a noite.

A empresa tem dezenas de anos na bolsa, é bem consolidada no mercado – espero que você não faça a besteira de entrar em IPO, dê uma olhada nos 3 maiores erros do investidor iniciante –, vale a pena aguardar o resultado anual.

Se com o resultado anual em mãos, de fato ela perdeu seu fundamento, é hora de vender.

Sair aos poucos

Mas nunca de uma vez só! Precisamos nos organizar para fazer essa saída aos poucos.

Você nunca toma uma atitude brusca na bolsa. Seja ela de venda, seja de compra.

Resumindo

Vender uma ação boa é sempre pior do que ficar em uma ação ruim.

Devo ficar para sempre com uma ação ruim? Não, você deve observar os critérios que te fizeram comprá-la. Ela os perdeu? Então está a caminho de ser vendida.

Meu método de venda de ações: a empresa pareceu perder o fundamento? Vamos deixá-la em quarentena até que saia o próximo resultado anual. Saiu o resultado e realmente o fundamento foi perdido? Vamos sair aos poucos, reinvestindo em ações boas que atendam aos seus critérios.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Venda de ações: qual é o momento certo para fazê-la? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Escrevi o texto de hoje pensando em você que gosta de praticidade, preto no branco, dando nome aos bois.

A ideia deste post é imaginar que voltamos no tempo, mais precisamente para quando comecei a investir, tendo recebido 1000 reais, mas com o conhecimento que tenho hoje.

Quais ações eu compraria? Quanto eu compraria de cada uma delas com apenas 1000 reais? É isso que quero contar, em mais uma dica de investimento em ações para iniciantes.

O investimento que vai te gerar mais retorno

Em primeiro lugar, eu preciso te dar um aviso: se você está procurando como investir 1000 reais, muito provavelmente você está no começo e vai cometer os erros que as pessoas que estão começando a investir mais cometem.

Há uma grande chance de você perder dinheiro cometendo esses erros, por isso, confira quais são Os 3 maiores erros do investidor iniciante.

Investir em conhecimento

Com certeza o investimento que vai te gerar mais retorno é em conhecimento. Quando eu falo investir, não é apenas dinheiro, mas principalmente em tempo.

Você precisa ter clareza sobre como os investimentos funcionam, sobre as premissas básicas para ter autonomia e investir da maneira correta.

Assim, não será influenciado por viés comportamental, nem ficará dependente de banco ou corretora.

É fundamental quando se trata de investimento em ações para iniciantes saber como cada investimento funciona e como utilizá-los da maneira correta.

Por falar em investir tempo em conhecimento, fica a dica desse post que vai te explicar quais são e porque estes são os três melhores investimentos para iniciantes na Bolsa.

Setores seguros para investimento em ações para iniciantes

Aviso importante: este texto não se trata de uma recomendação de investimentos. É apenas um exercício de imaginação, onde eu refaço o meu caminho de investidor, mas com o conhecimento que tenho hoje.

Agora sim! Partindo das premissas anteriores, suponha que você tem os 1000 reais na mão. Quais são as ações que eu começaria?

Eu vou dividir em “famílias” de ações possíveis, nas quais te darei mais de uma opção e no final vou selecionar uma de cada para o aporte.

Setor de Energia

O primeiro conjunto de empresas que escolheria para investir é o setor de energia. E o porquê é muito fácil: empresas de energia apresentam previsibilidade, ou seja, há uma ideia mais precisa de quanto de receita entrará nos próximos trimestres e anos.

No que isso implica nas ações? Menor volatilidade. O principal vilão de quem está começando a investir é a variação de preços. Quando uma ação cai drasticamente, sua tentação é vendê-la por medo.

Portanto, começando por um setor com menor volatilidade, a chance do desespero te levar a fazer uma besteira é menor.

E quais empresas? Bom, são três principais:

• Engie Brasil – EGIE3
• EDP Brasil – ENBR3
• Equatorial – EQTL3

Elas apresentam lucro consistente e dívida relativamente controlada, atendendo aos critérios da metodologia de verdade. São boas opções para você estudar, conhecer e, talvez, fazer parte de um dos seus primeiros aportes.

Setor Financeiro

O próximo conjunto de empresas cujo investimento em ações para iniciantes é uma boa opção são os bancos.

Se para o setor de energia a palavra-chave foi previsibilidade, para o setor financeiro a palavra-chave é perenidade. Em outras palavras, os bancos têm sua atuação consolidada no mercado.

Serviços e produtos ofertados por bancos são consumidos há décadas. Sua atividade já se provou ao longo do tempo. A tendência é que continuem assim.

Você já imaginou um mundo sem bancos? Em um mundo onde exista moeda de troca, dificilmente não existirá também um banco tomando risco e oferecendo créditos.

Vamos às ações:

• Itaú – ITUB3
• Bradesco – BBDC3

Ambas não têm relações com o governo e têm lucros consistem há um longo período, portanto são boas candidatas ao primeiro aporte.

Setor Industrial

Por último, empresas do setor industrial. Mas não apenas isso, são primeiramente empresas consolidadas às quais chamamos de blue chips.

São empresas grandes que atuam há muito tempo e, principalmente, são estáveis. Seu lucro é consistente e tendem a crescer ao longo dos anos. Elas também se encaixam no grupo high quality, ou seja, apresentam excelentes indicadores.

Sua precificação é maior, mas, por outro lado, apresentam grande estabilidade. Em contrapartida, apresentam um risco muito menor do que empresas pequenas, com lucro mais baixo e dívida mais alta.

Quando você procura investimento em ações para iniciantes, definitivamente está em busca de segurança e essas empresas são extremamente seguras.

Minhas indicações:

• WEG – WEGE3
• AMBEV – ABEV3

Investimento em ações para iniciantes: montando uma mini carteira com aporte de 1000 reais

Agora é a hora de colocarmos a mão na massa. O que vamos fazer? Basicamente, vou escolher uma ação de cada uma das listadas para fazer nosso primeiro aporte de 1000 reais seguindo a cotação de hoje, 22/11.

Lembrando: esta não é uma recomendação de investimento, mas um exercício para mostrar o processo de tomada de decisão do investidor que tem autonomia e sabe o que está fazendo.

Do setor de energia, escolhi a Engie. Sua cotação hoje é R$ 39,23. Vamos comprar 9 ações EGIE3, totalizando R$ 353,07.

Se escolhermos o Itaú, teremos as ações ITUB4 a R$ 22,07. Que tal 15 ações? Investiríamos um total de R$ 331,05.

Por último, do seguimento industrial, vamos de WEG, uma das queridinhas da bolsa. Custando hoje 34,67, vamos comprar 9 ações, totalizando R$ 312,03.

Assim, somando 9 ações da Engie, 15 ações do Itaú e 9 ações da WEG, teríamos um custo total de R$ 996,15.

Te sobraria ainda um troco de padaria que você pode comprar em balas ou guardar para o seu próximo aporte.

Dica importantíssima sobre investimento em ações para iniciantes

Se você simplesmente pegar a ação e jogar seu ticker na corretora – a Engie por exemplo, EGIE3 –, a corretora vai te oferecer um lote de 100 ações, a quantidade padrão de ações que são vendidas.

Mas temos apenas 1000 reais, enquanto esses lotes sairão por 3, 4 mil reais.

Meu macete é: use o mercado fracionário. Para isso, basta colocar um “F” no final do código da ação. Para a Engie, o ticker ficaria EGIE3F.

Pronto, a corretora te disponibilizará uma ação da Engie e não cem.

Conclusão

Não se esqueça: este é um exercício, um caminho que você pode ter, uma possibilidade de investimento em ações para iniciantes.

O mais importante de tudo é saber o que você está fazendo. A partir dessas sugestões, você precisa aprofundar, pois o único caminho de multiplicar o patrimônio ao longo do tempo utilizando a bolsa de valores, utilizando os investimentos, é se você tiver autonomia.

Se a empresa perder o fundamento que avaliamos e você continuar com ela só por causa de uma dica, você está no caminho para perder dinheiro.

Você precisa ter autonomia para tomar suas próprias decisões. Este texto é apenas para compartilhar a minha experiência e te dar uma força nesse início de caminhada.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Investimento em ações para iniciantes: o que fazer com 1000 reais? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Fala, meu caro! Para escolher as melhores ações, é preciso atentar-se sobretudo ao lucro, à sociedade e ao negócio da empresa. Na Metodologia de Verdade prezamos sempre pela segurança, por isso ao observar a sociedade precisamos analisar outro critério que é o free float.

Você vai entender por que esse indicador é tão importante na hora de escolher uma companhia para investir. Além disso, vai aprender a calculá-lo e saber como isso impacta nos seus investimentos.

Mas primeiro, vamos entender o que ele é.

O que é Free float?

Antes de mais nada, o free float é a porcentagem da empresa que está em livre negociação. Ou seja, as ações que estão, de fato, livres para transações de compra e venda na bolsa de valores. Imagine uma empresa dividida em partes, mas que nem todas essas partes estão na bolsa.

Por exemplo, uma empresa possui 100 ações, mas apenas 25 pertencem aos sócios minoritários; os outros 75 estão em posse do controlador. Nesse sentido, o free float da companhia é de 25%.

As ações dos controladores — os acionistas majoritários — não são livres. Elas não são abertas ao mercado, a fim de que eles não corram o risco de perder o controle da empresa.

Como funciona esse indicador?

O free float é um indicador com o objetivo de informar o percentual de ações livres que determinada empresa dispõe na bolsa. Isso significa que algumas ações não estão disponíveis — a dos controladores, dos diretores e da tesouraria, por exemplo.

Sendo assim, esse indicador vai medir o volume das ações em livre circulação, a fim de te ajudar a escolher as melhores ações na hora de investir. Ele funciona com o intuito de indicar a você quais ativos estão disponíveis para compra e venda.

Mas por que isso é importante? Vamos entender para que ele serve!

Para que ele serve?

Uma vez que funciona dessa maneira, ele vai indicar o risco do seu investimento. De que forma?

Quanto maior o free float — ou seja, quanto maior a porcentagem da empresa distribuída na bolsa —, mais chance de a empresa tomar decisões positivas. Isto é, sem conflito de interesses.

Uma empresa que conta com 90% de ações distribuídas entre vários acionistas diferentes tem muito mais chance de tomar uma boa decisão, nesse sentido.

Por outro lado, uma companhia com 90% de controle, e somente 10% na bolsa, pode se deixar levar pelos seus interesses — tomar decisões pensando no que favorece apenas a ela. Sem dúvida, o risco é muito maior. Então, quanto maior o free float, menor o risco de ter algum conflito de interesses em momentos decisivos.

Além disso, um Free float alto apresenta vantagens como maior liquidez e menor volatilidade. Se ele for baixo, há menos negociações — ou seja, menos compra e venda de ações. Isso dificulta a conversão do investimento em dinheiro.

Outra coisa que acontece caso esse indicador esteja baixo é a concentração de participação acionária. Dessa maneira, se um dos controladores faz um movimento, existe grande possibilidade de o preço ser muito afetado. O que aumentaria a volatilidade.

Portanto, tal indicador serve para te mostrar o quanto a empresa pode ser, de certa forma, segura para você. Para os seus investimentos. Na Metodologia de Verdade, buscamos, em primeiro lugar, segurança. Quanto maior o free float, maior a abertura de mercado e a participação dos acionistas.

Sendo assim, para quem investe a longo prazo, ele vai ser um ótimo auxílio na hora de avaliar as ações.

Como escolher uma ação com base no Free float?

Você já entendeu que o free float é um critério importante a ser levado em conta na hora de escolher uma ação. Ignorar isso pode fazer com que seus investimentos sejam prejudicados com decisões tomadas por conflito de interesse. Mas como escolher uma ação levando em conta esse indicador?

Vamos considerar três classificações

• Menor que 15%
• De 15 a 35%
• Mais que 35%

Empresas com menos de 15% de free float — ou seja, que possuem menos de 15% de suas ações em livre negociação de mercado — não querem negociar. Não querem ter sócios. Geralmente elas só estão ali para dizer que estão listadas na bolsa. Ou ainda para obter alguns recursos — dinheiro — de sócios. No entanto, não estão lá para ter sócios, de fato.

Já as companhias nas quais esse indicador fica entre 15% e 35% a participação é mais relevante. Mas essa ainda não é a porcentagem ideal. Por fim, as empresas com mais de 35% de free float são as mais seguras. Elas têm grande porcentagem de suas ações disponíveis na bolsa para serem negociadas por sócios minoritários. Nesse sentido, o risco de conflito de interesse é bem menor. E é isso que ensino aos meus alunos.

Por isso, com base nessa metodologia, vamos priorizar a escolha de ações com free float maior que 35%. Podemos até tolerar aquelas nas quais o indicador seja entre 15% e 35%, no entanto precisamos eliminar aquelas que possuem um free float abaixo de 15%.

Como calculá-lo

Você pode estar se perguntando agora, já que é tão importante esse indicador, como fazer para calculá-lo. Como saber, afinal, a porcentagem do free float de uma empresa.

A fórmula é a seguinte: Free float = (Ações em livre circulação / Total de ações da empresa ) x 100. Então imagine que uma empresa possui 5.700.000 ações. Dessas, 1.800.000 estão em posse de controladores e administradores e 400.000 estão em tesouraria.

Sendo assim, as ações em circulação (o total de ações menos as dos controladores e as da tesouraria) totalizam 3.500.000. Aplicando a fórmula temos:

Free float = (3.500.000 / 5.700.000) x 100

FF = (0,614) x 100

FF = 61,4%

Essa porcentagem entra na terceira das classificações acima, empresas com mais de 35% — o ideal.

Há ainda outra forma de saber qual o free float de uma companhia. Além de alguns portais de análise que mostram o indicador já calculado, você também pode encontrar essa porcentagem no site da B3. Para isso, basta digitar o nome da empresa ou o código da ação na busca, uma tabela vai aparecer para você e o free float estará na última coluna. É simples!

Por isso, de uma forma ou de outra, não deixe de procurar por esse indicador na hora de montar a sua carteira.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Free Float: entenda esse indicador apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Fala, meu caro! Estamos falando sobre fundamentos aos quais você precisa se atentar na hora de escolher as suas ações e montar a sua carteira, a fim de que você possa investir de verdade.

Conhecer a empresa e o seu lucro é fundamental para escolher as melhores ações! Mas também é importante saber como estar protegido caso a companhia da qual você é sócio seja vendida ou passe por alguma mudança de controle. Já pensou nessa questão?

Por isso, hoje você vai entender sobre o tag along. O que ele é e como funciona. Além disso, vai saber como escolher ações com base nele. Vamos lá!

O que é tag along nas ações?

Antes de mais nada, o Tag Along é um mecanismo de proteção para o investidor. Nesse sentido, ele é concedido aos acionistas ordinários minoritários, quando há eventuais mudanças no controle da sociedade.

Se a empresa for vendida, por exemplo, o tag along representa a porcentagem que você tem o direito de receber, de acordo com o valor da ação. Sendo assim, se você tem uma ação com tag along de 100%, receberá 100% do valor da sua ação. Logo, tem proteção total.

No entanto, se a sua ação possui tag along de 80%, a empresa pode te pagar somente os 80% do valor da ação, em caso de venda ou troca de controlador da companhia. Já existe um certo risco, uma vez que você não recebe mais o valor total.

O tag along protege, portanto, o acionista minoritário, no caso de mudanças no controle da empresa. O mecanismo garante que o pequeno investidor venda suas ações pelo mesmo valor que os acionistas maiores, ou por pelo menos 80% desse valor.

Entenda melhor como funcionam as ações?

Como funciona na prática?

Você entendeu que o tag along é uma proteção para o investidor minoritário. Mas como isso funciona? Na prática ele é um mecanismo que se aplica em casos de venda da empresa ou troca de controlador.

Você investe a longo prazo, por isso procura conhecer bem a empresa e seus fundamentos, a fim de escolher as melhores ações para compor a sua carteira. Certo?

Então, imagine que você conhece bem certa companhia, da qual você é sócio, e concorda com a sua forma de agir. Mas, de repente, acontece uma grande mudança na organização e as novas diretrizes não estão mais de acordo com os seus planos de investimento. Nesse momento entra o tag along.

Ele é esse “direito de saída conjunta”. Ou seja, se você também quiser deixar de ser acionista de tal empresa, da mesma forma que os acionistas majoritários, esse mecanismo vai garantir que o novo controlador compre as suas ações. Mas não só isso: que ele compre essas ações a um valor que corresponde a pelo menos 80% do valor oferecido pelas ações dos acionistas maiores.

Assim, se a empresa vender seu controle por R$ 10 a ação, o acionista com uma tag along de 100% pode vender suas ações pelos mesmos R$ 10. Enquanto uma tag along de 80% garantiria ao acionista vender seus ativos por pelo menos R$ 8, nesse caso.

Lembrando que isso acontece quando o comprador interessado na empresa realiza uma Oferta Pública de Aquisições (OPA), diferente da Oferta Pública Inicial (IPO).

Dessa maneira, o investidor não é totalmente prejudicado com as oscilações que acontecem no mercado financeiro, quando há mudanças de controle na companhia.

O tag along é uma garantia

Vender ou não as ações — em caso de mudanças no controle da empresa — fica a critério do acionista. No entanto, caso ele decida fazer isso, tem a garantia de poder vender as suas ações por ao menos 80% do valor negociado pelos acionistas maiores. É assim que tal mecanismo de proteção funciona na prática.

Também vale lembrar que a sua referência de 80% ou 100% é o valor pelo qual o novo controlador pagou pelas ações.

Como escolher ações com base no tag along?

Antes de tudo, as classificações de tag along são

• 0 a 80%
• 80%
• 100%

O primeiro é o menos comum. Em geral, as empresas oferecem pelo menos 80% dessa proteção. Ações ordinárias (ON), por exemplo, — aquelas que conferem direito a voto e participação nas decisões da companhia, embora sócios minoritários não precisem participar — têm obrigatoriamente, no mínimo, 80% de tag along.

Sendo assim, quando você compra uma ação ordinária, já garante ao menos essa porcentagem mínima. Como é o mínimo das ações ordinárias, esse é um número comum. Por isso, algumas empresas optam por adotar os 80%. Então, as classificações mais comuns dentro da bolsa são as duas últimas — 80% ou 100%.

De acordo com o que ensino aos meus alunos — na Metodologia de Verdade —, o nosso critério é o seguinte: nós vamos mirar nas empresas com 100% de tag along. Assim, se a empresa for vendida, ou trocar de controlador, você vai receber o valor total da ação, sem problema nenhum, com extrema segurança.

Mas podemos ainda tolerar empresas que têm 80% de proteção — se os outros critérios forem bons. No entanto, precisamos eliminar as companhias que tenham de 0 a 80%. Sem dúvida, não é seguro.

A Lei garante o tag along apenas para as Ações Ordinárias (ON) — 80% ou 100%. Dessa maneira, os outros tipos de ações não contam com essa garantia, embora existam algumas empresas que estendem tal direito para as demais ações — como as preferenciais, por exemplo.

Se você quer saber mais sobre investimentos, fique por aqui. No próximo texto, você vai entender quais são os tipos de ações. Além disso, como eles influenciam na hora de montar a sua carteira.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Tag Along: uma proteção para o investidor  apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Fala, meu caro! Você sabe o que são ações de blue chips? Ainda que você não conheça por esse nome, com certeza, você conhece alguma.

Neste texto, eu vou te dizer o que são ações de blue chip. E mais: vou apresentar duas das principais, como opções para compor a sua carteira. Mas, antes de tudo, uma pergunta, você procura estabilidade nos seus investimentos?

Vem comigo para descobrir o principal motivo de se ter ações de blue chip na carteira.

O que são blue chips?

As ações de blue chips são aquelas que possuem maior valor de mercado na Bolsa de Valores. Por isso, são geralmente de grandes corporações já consolidadas, uma vez que atuam há bastante tempo, tem lucro consistente e tendem a crescer mais.

Elas nem sempre são conhecidas por esse nome, que vem dos jogos de azar — como o pôquer —, em que as fichas azuis eram as mais valiosas. No entanto, não é difícil reconhecer uma blue chip.

Sabe aquela empresa bem conhecida e que está entre as mais negociadas na B3? Aquela companhia estável financeiramente e muito famosa na sua área de atuação? Sem dúvida, ela é uma blue chip.

Não há uma lista de empresas blue chips, mas basta observar aquelas com maior valor de mercado. Além disso, tradição, bom governo corporativo e reputação no mercado financeiro também são aspectos levados em conta na hora de reconhecer uma.

Quais são as principais ações de blue chips da bolsa?

As blue chips, que compõem o setor industrial, também se encaixam no grupo high quality — isto é, apresentam excelentes indicadores. Dentre as diversas ações blue chips existem ainda aquelas principais.

Mesmo que índices possam apontar situações momentâneas favoráveis ou desfavoráveis, o meio mais eficaz é conhecer a empresa à qual você vai se associar. Não só os seus fundamentos, mas também os seus resultados.

Em outras palavras, qual retorno essa companhia poderá te oferecer baseado no que ela já produziu e distribuiu até hoje?

AMBEV – ABEV3

A Ambev é uma empresa brasileira fabricante de bebidas. Mas não só isso, é uma das maiores fabricantes de cervejas do mundo e a 14ª maior empresa do país, em receita líquida. Ela pertence ao grupo Anheuser-Busch InBev e tem o controle de quase 70% do mercado brasileiro de cerveja.

Além disso, atua na fabricação, distribuição e comercialização de cervejas, refrigerantes e outras bebidas não alcoólicas, como sucos e chás.

Ela nasceu da fusão entre duas concorrentes: a Companhia Antarctica Paulista e a Companhia Cervejaria Brahma, do Rio de Janeiro, em 1999. É uma empresa de capital aberto, cuja sede fica em São Paulo, mas tem operações em 18 países das Américas.

A Ambev tem um portfólio de marcas fortes e diversificadas. São mais de 200 marcas de bebidas, entre elas: Budweiser, Stella Artois, Brahma, Pepsi, H2OH! e muitas outras. Nesse sentido, segue na liderança no seu ramo de atuação — uma dos pontos que faz da companhia uma blue chip.

Por fim, a empresa também se destaca na boa relação com os acionistas. O que reflete na remuneração que oferece a eles por meio dos dividendos. Essas características também contam na hora de considerar uma empresa como blue chip.

WEG – WEGE3

A WEG é uma multinacional brasileira, uma das maiores fabricantes de equipamentos elétricos do mundo. Ela foi fundada em 1961 e tem a sua sede em Jaraguá do Sul, no estado de Santa Catarina.

Sua produção inicial resumia-se em motores elétricos. Iniciou as suas atividades no mercado internacional exportando seus produtos para alguns países da América Latina. E abriu seu capital na Bovespa em 1971.

A partir da década de 80, a WEG ampliou suas atividades com a produção de componentes eletroeletrônicos, produtos para automação industrial, transformadores de força e distribuição, tintas líquidas e em pó e vernizes eletroisolantes.

A empresa conta com 14 parques fabris, no Brasil, e 9 no exterior. Além disso, são 22 filiais e diversos representantes em mais de 100 países. Em dezembro de 2014, a WEG comprou 100% da Katt, fabricante alemã de motores elétricos. Ademais, em 2016, no mesmo mês, anunciou a aquisição do controle da TGM, fabricante brasileiro de turbinas e transmissões.

A empresa inclui ainda setores como siderúrgica, papel e celulose, petróleo e gás, infraestrutura e outros. E mesmo em condições adversas de mercado, como na pandemia, a WEG registrou crescimento, o que favorece também seus acionistas. Ela distribui consecutivamente dividendos desde 1996.

O principal motivo de se ter ações de blue chips

É provável que você já esteja se perguntando qual é a grande vantagem das blue chips. É a seguinte: investir em blue chips te dará estabilidade.

Há outros motivos como o pagamento de bons dividendos, mas a estabilidade é o principal. Como você já viu, são empresas que se destacam no ramo em que atuam e já estão consolidadas no mercado. Sendo assim, elas têm menos chances de sofrer com impactos em sua cotação.

Além disso, não precisam mais de tantos investimentos para crescer, como as empresas pequenas. O lucro é grande e as dívidas são menores, o que faz com que as blue chips apresentem um risco menor, garantindo estabilidade aos acionistas.

Ainda que a sua precificação seja um pouco maior, a grande estabilidade vale a pena. Se você está começando agora, sem dúvida, procura essa segurança. E as empresas consideradas blue chips são extremamente seguras.

Ademais, não há dificuldade em comprar tais ações, uma vez que o seu volume de negociações na Bolsa é alto.

Se você procura um investimento com menos riscos de perder o seu dinheiro, as blue chips são uma ótima opção, pois já resistiram a variações e períodos de volatilidade e tendem a permanecer estáveis.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Blue chips: por que não podem faltar na sua carteira? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Fala, meu caro! Você conhece as ações do setor financeiro? Isso, as ações de bancos. Talvez você já tenha ouvido falar. Mas ainda que já conheça, este texto é para você.

Antes de tudo, vou contar um pouco sobre como funciona o setor bancário. Mas não só isso: depois vou te apresentar boas opções para compor a sua carteira.

Para isso, você vai conhecer um pouco sobre as empresas das quais você poderá ser um sócio. Caso decida investir em uma delas, conhecer seus fundamentos é o primeiro passo. Mas afinal, você sabe por que vale a pena comprar ações desse setor? Vamos lá!

Conheça o setor bancário

Antes de mais nada, grande parte da oferta de serviços financeiros está no setor bancário. A sua estrutura é composta por instituições que executam operações monetárias, como depósito em conta corrente, por exemplo.

Tais instituições também são autorizadas a criar moeda escritural, a fim convertê-la em aplicações e, assim, gerar novos depósitos. Os empréstimos e os financiamentos a curto e médio prazo são exemplos de aplicações.

Além disso, os bancos são fundamentais para a manutenção das atividades comerciais. Eles não só ofertam serviços financeiros, mas também facilitam transações de pagamento e oferecem crédito pessoal. Nesse sentido, contribuem com o desenvolvimento do comércio nacional e internacional.

Quais são as grandes ações de bancos na bolsa?

Você sabe que existem alguns índices, com o objetivo de mostrar o desempenho das cotações dos ativos. No entanto, se você me acompanha, sabe que eu sempre insisto na importância de conhecer, em primeiro lugar, os fundamentos da empresa.

Inclusive, ensino isso aos meus alunos. Ainda que os índices possam ser interessantes, eles indicam apenas a situação do momento.

Mas se você conhece, de fato, os princípios da empresa na qual você investe, pode fazer isso com mais segurança. Por isso, vou te apresentar agora três grandes ações do setor bancário.

Banco Bradesco – BBDC4

Com quase 80 anos de atuação, o Bradesco S.A. é uma das maiores instituições financeiras privadas do país. Ele conta com ampla variedade de produtos e serviços bancários — financeiros e de seguros —, para pessoas físicas e jurídicas.

São mais de 65 mil postos de atendimento, entre agências e pontos de atendimento. E mais de 70 milhões de clientes em toda a organização. Entre as empresas que compõem o Grupo Bradesco estão: Banco Bradesco S.A, Bradesco Vida e Previdência, Bradesco Saúde, Ágora Investimentos, Next Tecnologia e Serviços Digitais S.A. e muitas outras.

Em 2017, chegou a segunda posição entre os bancos com maior patrimônio líquido do Brasil. Em 2021, os ativos totais do Bradesco resultaram em 1,7 trilhão de reais, com um patrimônio líquido de 147 bilhões de reais. Além de 21,9 bilhões de reais em lucro líquido.

Banco do Brasil – BBAS3

O Banco do Brasil foi o primeiro banco a operar no país e a primeira empresa listada na Bolsa de Valores nacional. Ele se constitui na forma de sociedade de economia mista, com participação do Governo Federal do Brasil, em 50% das ações.

Oferece diversos produtos e serviços para pessoas físicas, jurídicas e para o setor público. Entre os seus segmentos de operação estão investimentos, gestão de recursos, seguros, previdência, meios de pagamento etc.

Além disso, o conglomerado Banco do Brasil é composto por empresas controladas, coligadas, também participações e outros. Por isso está presente em diversos ramos — Brasilsaúde, BB Seguros, Ativos S.A., Fundação BB entre outros.

A companhia conta também com uma rede no exterior. E são mais de 830 mil investidores, dos quais 822 mil são pessoas físicas. Nos últimos trimestres operou um ROE (Return on Equity) — retorno de patrimônio líquido — de 20%, algo acima de seu histórico que gira em torno de 16%.

Itaú Unibanco – ITUB3

É uma das empresas de maior valor de mercado do Brasil com serviços amplos no setor financeiro. Sua última mudança significativa foi em 2008, quando adquiriu o Unibanco. Conta correntes, cartões de crédito, renegociações, empréstimos, seguros estão entre os principais serviços oferecidos.

São subsidiárias do Banco Itaú: Banco Itaú Argentina, Rede, Banco Itaucard, Credicard Consórcios entre muitos outros. Ele está presente em 21 países e conta com mais de 50 milhões de clientes e mais de 417 mil acionistas diretos.

Além disso, as ações desse banco são as que têm maior participação na carteira do Ibovespa no ramo bancário. Em 2016, a carteira de ativos do Itaú atingiu 1,43 trilhão de reais, tornando-se a maior do país.

Ter ou não ações de bancos

Conta poupança, conta corrente, cartão de débito ou crédito, empréstimo, transferências, conta salário etc. Sem dúvida, você usa ou já usou algum desses serviços, ou qualquer outro produto bancário.

Você já se deu conta de que realizamos diversas atividades importantes por meio desses serviços? Talvez você mesmo já tenha feito ou recebido um PIX hoje!

O banco oferece seus serviços e produtos há muito tempo. E a tendência é que continue sendo assim. É quase impossível imaginar um mundo, onde existe moeda de troca, sem bancos tomando riscos e oferecendo créditos. Não é mesmo?

O setor bancário é um dos mais lucrativos do mercado. Isso porque as taxas cobradas pelas operações de crédito são muito maiores do que o valor pago em instrumentos de aplicação financeira. Ou seja, o juros que você recebe em uma conta poupança, por exemplo, é bem menor do que o juros que você vai pagar ao banco, quando faz um empréstimo.

É também um dos principais segmentos do mercado financeiro. E, uma vez que os bancos têm a sua atuação consolidada no mercado, o resultado disso é a perenidade. Assim, as ações de bancos tendem a ser mais seguras para você investir.

Ações sobrevivem a crises quando pensadas no longo prazo.

Por isso, digo a você: vale a pena ter ações do setor bancário em sua carteira. São ações que provêm de um setor bastante lucrativo e que tende a continuar assim. Dessa forma, você tem perenidade e mais segurança na hora de investir. Sem dúvida, algo que todo investidor procura.

Prefira ações de bancos não ligados ao governo

Por fim, uma última dica é que você prefira ações de bancos não ligados ao governo. Isso é importante para te livrar da interferência estatal, pois ações ligadas ao governo costumam sofrer mais com mudanças ou ruídos políticos.

Estão sempre mais sujeitas a esse tipo de mudança política, o que não acontece com as ações de instituições privadas.

Por isso, eu sempre aconselho aos meus alunos: conheçam a empresa da qual você serão sócios. Assim, você tem mais segurança e fica mais preparado para determinados acontecimentos.

Talvez este texto possa te interessar: Dividendo de ações: por que é errado olhar só para esse indicador?

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Ações de Bancos: vale a pena tê-las na carteira? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.

Fala, meu caro! Agora que você já sabe como ganhar dinheiro com ações, hoje vou te dar um último empurrão que falta para você comprar seus primeiros ativos de Renda Variável.

Depois deste artigo você não terá mais desculpas para se tornar sócio das maiores empresas do Brasil.

Isso porque eu vou te mostrar como escolher a melhor corretora e como comprar suas ações em corretoras diferentes. Passo a passo, sem enrolação, como comprar ações na prática!

A melhor corretora para comprar ações

Se você me acompanha, sabe que sou bem direto, ou seja, sem enrolação. A melhor corretora não é aquela com mais opções de investimento ou qualquer coisa assim, pois precisamos apenas de uma que atenda a três requisitos básicos.

Regulamentada pela CVM

A CVM é a Comissão de Valores Mobiliários que é responsável por regular diversos setores da nossa bolsa. Uma vez que a corretora é registrada pela CVM, já podemos dizer que ela é segura.

É bem simples saber se a corretora é autorizada pela CVM, pois é só conferir se o nome dela está aqui.

Taxa zero

Você não pode perder dinheiro para corretoras. Um dos principais pontos da nossa metodologia é que você tenha autonomia para investir, ou seja, que escolha seus próprios investimentos sem ficar refém das taxas que as corretoras cobram por seus serviços.

Assim, minha recomendação é que você sempre procure corretoras de taxa zero. Em outras palavras, que te permitam ter acesso aos ativos sem nenhum intermediário, sem serviços de assessoria.

E sim, há algumas corretoras que oferecem planos de taxa zero. E essas não são ideais apenas para quem já tem experiência com investimentos, mas também para você que está dando seus primeiros passos. Portanto, taxa zero é uma característica ideal de uma corretora para investir em Tesouro Direto.

Experiência do usuário

Por fim, a sua experiência enquanto usuário não pode ser desconsiderada. Mas esse é um critério subjetivo: entre aquelas que atendem aos critérios anteriores, você pode escolher a que a interface com o usuário mais te agradar.

Quer saber mais? Dê uma olhada no texto Como escolher a melhor corretora de valores.

Corretora para comprar ações: como investir na prática

Eu disse que seria sem enrolação, não é verdade? Pois bem, vamos direto por a mão na massa. Para isso, vou te mostrar como comprar ativos em corretoras diferentes que atendem aos nossos primeiros critérios.

Como o terceiro é subjetivo, então vou mostrar o mesmo processo em 3 corretoras.

Comprar ações na Rico

Assim que abrir sua conta e logar, sua página inicial da rico será assim:

Ao selecionar o menu “Investimentos” na borda superior da tela, a primeira opção será “ações”. É isso que nós queremos.

No topo da página você verá algumas informações sobre os seus investimentos:

E, enfim, rolando até o final da página você vai encontrar a tela de negociações que é bem simples.

Há, em resumo, três pontos que você precisa se atentar: código da ação (1), quantidade (2) e preço a mercado (3). Ou seja, você sempre precisará ter em mãos o código da ação (ticker) – por exemplo, escolhi uma ação do Itaú cujo código é ITUB3 –, a quantidade de ações que deseja comprar e o deverá sempre escolher comprar pelo preço “a mercado”, o preço que a ação está custando agora. No caso da Rico, essa opção se chama “Melhor oferta” – basta assinalá-la.

Mercado fracionado

Aqui vai uma dica importante para você conseguir começar a investir mesmo com pouco dinheiro disponível. Na última imagem, quando selecionei a ITUB3, a corretora de imediato informa a quantidade mínima de 100 ações.

Informando o ticker ITUB3 só é possível comprar lotes de 100 ações (100, 200, 300, etc). Porém, veja o que ocorre quando eu adiciono um F ao final do código, ITUB3F:

Bem-vindo ao mercado fracionado, onde você consegue comprar ações do Itaú com menos de R$ 23,00.

Então, sempre que quiser comprar poucas ações, basta adicionar um “F” no final do identificador.

Comprar ações na NuInvest

Logo que acessar sua conta da NuInvest, a seguinte página inicial irá aparecer. Nela, selecione na borda superior “Renda Variável”.

Uma vez selecionada a “Renda Variável”, na nova página, passando o mouse por cima de “Renda Variável” na lateral esquerda da tela, aparecerá um novo menu. Nele, selecione “Ações, FIIs, ETFs e BDRs”:

Na nova tela, basta ter em mãos o código da ação e procurar por ela.

Então é só informar a quantidade e escolher sempre o valor a mercado, ou seja, o valor que aquela ação custa no exato momento da compra.

Lembre-se: para comprar ações unitárias, basta incluir um “F” no final do código da ação.

Comprar ações na Clear

Nossa última corretora é a Clear. Zero taxas, está na CVM e a interface pode te agradar. Ou seja, atende aos nossos requisitos de boa corretora para comprar ações.

Passo 1: Assim que logar na sua conta, você verá a seguinte tela:

Passo 2: Ao selecionar o “Menu” na tela inicial, o conjunto de opções a seguir vai aparecer na sua tela. Nele, entre as opções de “RENDA VARIÁVEL”, vamos selecionar “Swing Trade”.

A seguinte tela vai aparecer logo após selecionar o Swing Trade:

Passo 4: Selecionando no canto superior esquerdo “NOVO ATIVO”, uma nova tela vai aparecer. Nela buscamos o ativo que queremos por seu código:

Passo 5: Uma vez selecionada a ação, resta apenas incluir a quantidade. Certifique-se também que o Tipo de Ordem “A mercado” foi selecionado.

Quer saber como investir seus primeiros R$ 1000,00 em ações? Dê uma olhada aqui: Investimento em ações para iniciantes: o que fazer com 1000 reais?

Conclusão

Agora você já consegue escolher a melhor corretora para você. Com este passo a passo em três corretoras diferentes não há mais motivos para não começar a comprar suas ações.

Quer continuar aprendendo a investir com clareza e segurança? Toda terça-feira, às 20h, eu dou uma aula gratuita para te mostrar, na prática, como investir de verdade. Inscreva-se aqui. 

O post Corretora para comprar ações: Qual escolher? Como comprar ativos nela? apareceu primeiro em Investidor de Verdade.